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Guides et ressources pour investisseurs

Guides téléchargeables, checklists pratiques et glossaire financier pour maîtriser votre patrimoine.

Ressources et glossaire

Guides et checklists téléchargeables

PDF synthétiques pour comprendre, appliquer et optimiser. Connexion requise pour télécharger.

Guide complet de la flat tax (PFU 31,4%)

FiscalitéPDF

Tout comprendre sur le Prélèvement Forfaitaire Unique : quels revenus, comment déclarer, quand opter pour le barème progressif.

Checklist PEA — optimiser son plan épargne actions

InvestissementPDF

Les 15 règles clés pour exploiter au maximum votre PEA : plafonds, retraits, durée de détention, titres éligibles.

Guide IFI — Êtes-vous concerné ?

FiscalitéPDF

Calcul du patrimoine taxable, actifs exonérés, abattements et stratégies de réduction. Avec simulateur de base.

Transmission patrimoniale — guide pratique

SuccessionPDF

Abattements par lien de parenté, donations de votre vivant, assurance vie hors succession. Exemples chiffrés.

Checklist patrimoine annuelle

GestionWord

Les 20 vérifications à faire chaque année : rebalancing, déclarations, arbitrages, mise à jour des clauses bénéficiaires.

PER — comprendre et optimiser votre retraite

RetraitePDF

PER individuel, PER collectif, déductibilité des versements, sortie en rente ou capital. Comparatif avec AV.

Des outils, pas seulement des guides

Opus calcule automatiquement votre PFU, simule votre succession et optimise votre fiscalité. En temps réel.

  • Plan gratuit permanent — aucune carte bancaire requise
  • Sans engagement, résiliable à tout moment
  • Données hébergées en Union européenne, conformité RGPD